Fisher Investments Belgique intervient en tant que gestionnaire d’investissement et externalise une partie des fonctions quotidiennes de conseil en investissement, de gestion de portefeuille et de trading à ses sociétés apparentées. Les décisions au jour le jour relatives à la stratégie de portefeuille seront notamment prises en charge par Fisher Investments, sa société mère sise aux États-Unis.

En devenant client, vous obtiendrez un portefeuille personnalisé à même selon nous de vous permettre d’atteindre vos objectifs, géré selon une approche profondément enracinée dans nos processus et philosophies d’investissement « top-down » éprouvés. Fisher Investments met en œuvre une approche de la gestion de portefeuille qui, conjuguée à un service client proactif et personnalisé, permet à nos clients d’atteindre leurs objectifs financiers depuis plus de 40 ans. Fisher Investments compte actuellement plus de 165.000* clients dans le monde.

Épaulé d’un vaste département de recherche, le Comité d’Investissement (CI) surveille la conjoncture économique et les conditions de marché mondiales et prend des décisions stratégiques concernant les portefeuilles des clients, une approche fondée sur une gestion active et flexible. Faites défiler la page pour en savoir plus sur l’approche de gestion de Fisher Investments et sur les portefeuilles créés sur mesure pour ses clients.

* Au 30/09/2024. Inclut Fisher Investments et ses sociétés apparentées.

Notre approche

Flags from around the world haging from a building

Style d’investissement

Actif, flexible, international. Fisher Investments crée votre portefeuille sur mesure sur la base de ses anticipations de marché et saisit les opportunités partout dans le monde, en tenant compte de vos objectifs personnels et de vos mandats d’investissement.

Ken Fisher, Founder, Executive Chairman, Co-Chief Investment Officer

Philosophie d’investissement

La philosophie d’investissement de Fisher Investments recouvre un ensemble de principes financiers qui guident toutes nos décisions d’investissement et reposent sur notre croyance dans le bien-fondé du capitalisme et de la libre circulation des capitaux.

two men and one woman sitting at a table looking at papers

Approche « top-down »

Face aux dizaines de milliers de titres disponibles à travers le monde, il peut être ardu de prendre des décisions d’investissement. C’est pour cette raison que Fisher Investments a recours à une approche « top-down » et à un important département dédié à la recherche afin de vous aider à appréhender l’environnement vaste et complexe de l’investissement.

Financial Planner Reviewing Portfolio Management Strategy With A Portfolio Manager About a Tailored Investment Portfolio

Votre portefeuille conçu sur mesure

La réussite en matière d’investissement est une affaire toute personnelle. Pourquoi en irait-il autrement pour la gestion de vos actifs ? Votre portefeuille mérite plus qu’un plan financier universel. Découvrez comment nous constituons des portefeuilles adaptés à la situation et aux objectifs financiers de chaque client.

L’approche « top-down Â» de la gestion d’investissement

Fisher Investments estime qu’environ 70 % de la performance Ă  long terme des investissements dĂ©coule de l’allocation d’actifs, c’est-Ă -dire de la manière dont les investissements sont rĂ©partis Ă  tout moment entre actions, obligations, liquiditĂ©s et autres titres. Au niveau le plus Ă©levĂ©, le dĂ©partement de recherche de Fisher Investments recueille un large Ă©ventail de donnĂ©es lui permettant de dĂ©terminer l’usage qualitatif et quantitatif de ses technologies de marchĂ©s exclusives. L’analyse des conditions de marchĂ©, des tendances historiques et des facteurs comportementaux permet de prendre de façon dynamique des dĂ©cisions d’allocation judicieuses.

L’équipe de gestion d’investissement de Fisher Investments peut ensuite mettre l’accent sur les segments du marché (pays et secteurs) dont elle attend les meilleures performances. Enfin, elle analyse les différents titres et sélectionne ceux qui s’inscrivent selon elle le mieux dans sa vision d’ensemble. D’après nous, cette approche flexible et active de la gestion de portefeuille permet aux clients de saisir les opportunités d’investissement à l’échelle mondiale et d’atteindre leurs objectifs financiers.

Pour élaborer une stratégie de portefeuille en adéquation avec vos objectifs et vos exigences, il est indispensable que Fisher Investments Belgique dispose d’un aperçu complet de votre situation financière, dès lors que celle-ci influencera les actifs que nous gérerons pour vous. En fonction de votre situation financière, nous vous recommandons l’allocation d’actifs qui correspond le mieux à vos besoins spécifiques.

Les quatre éléments d’une approche personnalisée de la gestion d’actifs

Fisher Investments s’appuie sur son expérience en tant que gestionnaire d’investissement professionnel ainsi que sur son service de premier ordre et sa recherche de pointe pour aider ses clients à atteindre leurs objectifs de long terme

  • Personnalisation
  • FlexibilitĂ©
  • Rigueur
  • Approche internationale
investment professional meeting with a client at their house sitting in the kitchen looking at a computer

Personnalisation

Sur la base des précisions que vous nous donnerez concernant vos préférences personnelles pour votre portefeuille, nous recommanderons une allocation d’actifs stratégique initiale – la répartition de votre portefeuille entre actions, obligations, liquidités ou autres actifs – en ligne avec vos objectifs spécifiques. Nous examinerons ensemble cette allocation d’actifs dans le détail avant de procéder aux investissements.

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Flexibilité

L’approche de Fisher Investments peut permettre d’améliorer les performances et d’atténuer les risques en formulant des prévisions et en modifiant l’allocation d’actifs en conséquence. Cette approche tactique diffère du style de gestion de nombreux fonds communs de placement ou des gestionnaire d’actifs qui ont tendance à suivre une allocation statique ou ne souhaitent pas ou ne peuvent pas effectuer des changements en fonction des conditions de marché.

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Rigueur

Fisher Investments suit une approche d’investissement éprouvée pour établir votre allocation d’actifs, à savoir la proportion d’actions, d’obligations et d’autres actifs à détenir au sein de votre portefeuille. Fisher Investments commence par analyser l’environnement macroéconomique et les conditions de marché au niveau mondial pour identifier les catégories d’investissement les plus attrayantes selon elle. Ensuite, Fisher Investments sélectionne dans ces catégories les titres qui cadrent bien avec votre stratégie d’investissement sur mesure.

Approche internationale

De nombreux investisseurs belges ont tendance à se concentrer uniquement sur les actions de leur pays. Or, la Belgique représente environ 1 % du marché mondial des actions**. Investir à l’échelle mondiale offre des opportunités potentielles... que beaucoup manqueront.

** Source : FactSet. Composantes de l’indice MSCI All Country World au 31/12/2023.



Les avantages d’une gestion de portefeuille active


Fisher Investments privilégie un style d’investissement actif et flexible. Si certains préfèrent, pour des raisons légitimes, la gestion passive, nous pensons que cette dernière n’est pas aussi simple qu’il y paraît, autrement, tout le monde y aurait recours de façon efficace.


Les difficultés d’une gestion passive


Pour être un investisseur véritablement passif, il faut s’astreindre à une discipline draconienne, exercice difficile pour beaucoup. Les investisseurs manquent souvent de sang-froid face à l’incertitude, que cette dernière résulte de la volatilité des marchés ou de difficultés économiques, politiques ou personnelles.


Les études montrent que les individus ressentent beaucoup plus la douleur causée par des pertes que la joie tirée de gains équivalents. Cela signifie souvent qu’une volatilité ou des replis relativement modestes peuvent amener les investisseurs à paniquer et à réagir à outrance aux variations à court terme en retirant leur argent des marchés, au risque de rater le rebond.


Les décisions prises sous le coup des émotions pénalisent la gestion passive


Les émotions nuisent à l’efficacité des stratégies d’investissement passives pour la pension. Dès que l’on agit sous le coup de l’émotion, on n’est plus un investisseur passif. Ce biais subjectif influence presque inévitablement les décisions d’investissement, notamment lorsque les marchés flirtent avec leurs sommets ou leurs creux.


Les avantages d’une gestion active


En revanche, un bon gestionnaire d’investissement actif a l’expérience et les ressources analytiques nécessaires pour éviter aux investisseurs de tomber dans les pièges inhérents à l’investissement. Un gestionnaire actif comme Fisher Investments dispose de ressources de recherche et d’analyse considérables qui lui permettent de veiller à ce que votre portefeuille soit positionné de manière à atteindre vos objectifs financiers.


Rigueur et assiduité


Ce qu’il faut à de nombreux investisseurs, c’est une allocation d’actifs cohérente avec leurs objectifs de long terme. Comme souligné précédemment, faire preuve de discipline pour traverser les hauts et les bas inhérents à la gestion passive n’est pas à la portée de tous. Par conséquent, il convient de réfléchir à la façon dont votre gestionnaire d’investissement peut vous éviter de commettre une erreur de jugement qui vous coûtera cher.


Que l’on soit un investisseur actif ou passif, il est primordial de faire preuve de rigueur et de suivre son plan avec assiduité. La différence est qu’en faisant appel à un gestionnaire actif, vous pourrez compter sur quelqu’un qui s’y connaît et qui vous aidera à tenir le cap lorsque les émotions et l’incertitude s’emparent de vous.

A man smiling and shaking hands with a business partner

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