Gestion de patrimoine / Planification patrimoniale
Un portefeuille personnalisé aux besoins de chaque client
Avez-vous des investissements ? Votre gestionnaire vous préconise-t-il/elle de choisir une stratégie puis de ne plus y penser ? Les décisions liées à vos investissements sont-elles principalement prises sur la base de votre âge ? Bien qu’elles soient répandues, ce type de stratégies n’est peut-être pas suffisamment adapté à votre situation personnelle et peut engendrer des erreurs d’investissement. Dans cette vidéo, Bill Glaser, Vice-Président exécutif de la Gestion de portefeuille, explique comment Fisher Investments conçoit la stratégie de portefeuille de chaque client et détermine les facteurs qui entrent en jeu dans ce processus.
Pour chaque client, Fisher Investments adopte une approche exhaustive qui prend en compte des facteurs tels que les objectifs, l’horizon d’investissement, les besoins de liquidités, les considérations fiscales, les actifs gérés en dehors de Fisher et l’attitude face au risque. De nombreux gestionnaires d’actifs se contentent de concevoir un portefeuille uniquement sur la base d’un ou de deux facteurs. Toutefois, se focaliser sur un seul aspect peut aboutir à un portefeuille qui n’est pas suffisamment adapté à votre situation personnelle et qui passe à côté de facteurs importants. Nous suivons une approche rigoureuse pour concevoir un portefeuille optimal qui tient compte de toutes les informations que vous nous avez communiquées lors de nos discussions initiales. Si votre situation personnelle venait à évoluer au fil du temps, Fisher Investments peut modifier votre stratégie d’investissement et la composition de votre portefeuille afin d’assurer que celui-ci reste aligné avec vos besoins et objectifs.
Transcription
Graphique : Un portefeuille personnalisé aux besoins de chaque client
FISHER INVESTMENTS FRANCE®
Musique dynamique.
Un homme vêtu d’un costume bleu marine apparaît à l’écran. Un bandeau se déroule dans le coin inférieur droit de l’écran et indique qu’il s’agit de Bill Glaser, Vice-Président exécutif de la Gestion de portefeuille.
Le bandeau disparaît. La caméra reste centrée sur Bill Glaser et change d’angle par moments.
Le volume de la musique diminue.
Bill Glaser :
La stratégie de portefeuille d’un client est influencée par un certain nombre de facteurs. Nous adoptons une approche globale adaptée aux besoins de chaque client.
Nous examinons toute une série d’éléments, qu’il s’agisse de leurs objectifs d’investissement, ou, autrement dit, ce qu’ils attendent de leurs actifs, ou encore l’horizon temporel de ceux-ci, en d’autres termes, pendant combien de temps doivent-ils faire travailler leurs actifs ? Quels types de restrictions pourraient être imposés au portefeuille ? Ont-ils besoin de tirer des revenus ou des flux de trésorerie du portefeuille ? Y a-t-il des considérations fiscales ? Possèdent-ils des actifs gérés ailleurs et dont nous devons tenir compte ? Quelle est leur tolérance au risque ?
Cette approche est réellement distinctive, car bon nombre de nos concurrents font simplement remplir un questionnaire, une matrice de tolérance au risque, ou adoptent même une approche plus axée sur l’âge en essayant de dicter la répartition optimale des actifs pour un client ou une stratégie donnés. Fisher Investments adopte une stratégie différente. Notre approche est nettement plus exhaustive et nous suivons un processus beaucoup plus rigoureux qui prend en compte non seulement tous ces facteurs, mais aussi de nombreux autres.
L’image disparaît pour faire place au texte
suivant :
Toutes les données dont il est fait référence s’entendent au 30/06/2019 et concernent Fisher Investments et ses sociétés apparentées.
Cette vidéo a été produite par Fisher Investments, la société mère de Fisher Investments Europe, à destination des clients qui bénéficient des services de gestion d’actifs. Ainsi, certaines références ne sont pas applicables aux clients Wealth Solutions de Fisher Investments Europe qui détiennent des contrats en assurance vie ou des contrats de capitalisation.
Fisher Investments France est le nom commercial utilisé par la succursale de Fisher Investments Luxembourg, Sàrl en France (« Fisher Investments France »). Fisher Investments France est immatriculée en France au Registre du commerce et des sociétés de Paris sous le numéro 853 467 207.
Fisher Investments Luxembourg, Sàrl est une société à responsabilité limitée constituée au Luxembourg sous le numéro B228486 opérant également sous le nom Fisher Investments Europe (« Fisher Investments Europe ») et dont le siège social est sis à l’adresse suivante : K2 Building, Forte 1, 2a rue Albert Borschette, Troisième étage, L-1246 Luxembourg. Fisher Investments Europe est réglementée en tant que société d’investissement par la Commission de Surveillance du Secteur Financier (« CSSF ») et autorisée à fournir certains services d’investissement tels qu’énumérés sur le site Internet de la CSSF (www.cssf.lu), y compris la gestion de portefeuille.
Fisher Investments Europe est également enregistrée en tant qu’intermédiaire auprès du Commissariat aux Assurances (« CAA ») sous le numéro 2020CM004 et est autorisée à proposer ses services d’intermédiation en assurance et à fournir des produits et services d’assurance. Fisher Investments Europe est enregistrée à l’ORIAS au Registre National des intermédiaires d’assurance dans la catégorie « Intermédiaire en assurance européen » sous le numéro 2020CM004 (www.orias.fr).
La société mère de Fisher Investments Europe est Fisher Investments, établie aux États-Unis (numéro Delaware Secretary of State 3936233) et réglementée par la Securities and Exchange Commission des États-Unis (n° SEC 801-29362).
Ce commentaire reflète les opinions générales de Fisher Investments France, Fisher Investments Europe et Fisher Investments, et ne doit pas être considéré comme une recommandation personnalisée en matière fiscale ou d’investissement, ou comme un reflet de leur performance ou de celle de leurs clients. Rien ne garantit que ces entités maintiendront ces opinions, qui sont susceptibles de changer à tout moment si de nouvelles informations ou analyses leur sont communiquées ou en cas de réévaluation de celles-ci. De plus, aucune garantie n’est donnée quant à l’exactitude des prévisions fournies. Toutes les prévisions passées et futures peuvent ne pas être aussi exactes que les informations contenues dans le présent document.
L’investissement sur les marchés financiers comporte un risque de perte de tout ou partie du capital investi, et rien ne garantit que ce montant pourra être récupéré. Les performances passées ne sont ni une garantie, ni un indicateur fiable de résultats futurs. La valeur de vos investissements et les revenus qui en découlent peuvent fluctuer au gré des évolutions des marchés financiers et des taux de change mondiaux.
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La musique continue de jouer.
L’écran devient noir.
La musique s’estompe.
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