En ce qui concerne ses services de gestion discrétionnaire, Fisher Investments Europe délègue la gestion d’actifs à sa société mère, Fisher Investments.
Nous mettons sur pied des portefeuilles d’investissement sur mesure pour aider nos clients à atteindre leurs objectifs financiers. Ces portefeuilles sont gérés suivant des processus et des philosophies qui ont fait leurs preuves au fil du temps. En tant que gestionnaire d’investissement discrétionnaire, Fisher Investments met en œuvre une approche qui, conjuguée à un service client proactif et personnalisé, permet à nos clients d’atteindre leurs objectifs financiers depuis plus de 40 ans. Fisher Investments compte actuellement plus de 165.000* clients dans le monde.
Les membres du Comité d’Investissement (CI) de Fisher Investments totalisent plus de 150 années d’expérience cumulée dans le secteur financier. Épaulé d’un vaste département de recherche, le CI surveille la conjoncture économique et les conditions de marché mondiales et prend des décisions stratégiques concernant les portefeuilles d’investissement des clients, une approche fondée sur une gestion active et flexible. Faites défiler la page pour en savoir plus sur l’approche de gestion de Fisher Investments et sur les portefeuilles d’investissement créés sur mesure pour ses clients.
* Au 30/09/2024. Inclut Fisher Investments et ses sociétés apparentées.
Notre approche
Style d’investissement
Actif, flexible, international. Fisher Investments crée votre portefeuille d’investissement sur mesure sur la base de ses anticipations de marché et saisit les opportunités partout dans le monde, en tenant compte de vos objectifs personnels et de vos mandats d’investissement.
Philosophie d’investissement
La philosophie d’investissement de Fisher Investments recouvre un ensemble de principes financiers qui guident toutes nos décisions d’investissement et reposent sur notre croyance dans le bien-fondé du capitalisme et de la libre circulation des capitaux.
Approche « top-down »
Face aux dizaines de milliers de titres disponibles à travers le monde, il peut être ardu de prendre des décisions d’investissement. C’est pour cette raison que Fisher Investments a recours à une approche « top-down » et à un important département dédié à la recherche afin de vous aider à appréhender l’environnement vaste et complexe de l’investissement.
Votre portefeuille d’investissement conçu sur mesure
La réussite en matière d’investissement est une affaire toute personnelle. Pourquoi en irait-il autrement pour la gestion de vos actifs ? Votre portefeuille d’investissement mérite plus qu’un plan financier universel. Découvrez comment nous constituons des portefeuilles d’investissement adaptés à la situation et aux objectifs financiers de chaque client.
L’approche « top-down » de la gestion d’investissement
Fisher Investments estime qu’environ 70 % de la performance à long terme des investissements découle de l’allocation d’actifs, c’est-à-dire de la manière dont les investissements sont répartis à tout moment entre actions, obligations, liquidités et autres titres. Au niveau le plus élevé, le département de recherche de Fisher Investments recueille un large éventail de données lui permettant de déterminer l’usage qualitatif et quantitatif de ses technologies de marchés exclusives. L’analyse des conditions de marchĂ©, des tendances historiques et des facteurs comportementaux permet de prendre de façon dynamique des dĂ©cisions d’allocation judicieuses.
L’équipe de gestion d’investissement de Fisher Investments peut ensuite mettre l’accent sur les segments du marché (pays et secteurs) dont elle attend les meilleures performances. Enfin, elle analyse les différents titres et sélectionne ceux qui s’inscrivent selon elle le mieux dans sa vision d’ensemble. D’après nous, cette approche flexible et active de la gestion de portefeuille permet aux clients de saisir les opportunités d’investissement à l’échelle mondiale et d’atteindre leurs objectifs financiers.
En France, le département Wealth Solutions de Fisher Investments Europe offre des services d’intermédiation en assurance et de gestion de portefeuille discrétionnaire afin d’aider les investisseurs à atteindre leurs objectifs financiers de long terme. Pour pouvoir élaborer une stratégie d’investissement cohérente avec vos objectifs, il est impératif que Fisher Investments Europe dispose d’un aperçu complet de votre situation financière, dès lors que celle-ci influencera les actifs que nous gérerons dans votre intérêt. En fonction de votre situation financière, nous vous recommandons l’allocation d’actifs qui correspond le mieux à vos besoins spécifiques.
Les quatre éléments d’une approche personnalisée de la gestion d’actifs
Fisher Investments s’appuie sur son expérience en tant que gestionnaire d’investissement professionnel ainsi que sur son service de premier ordre et sa recherche de pointe pour aider ses clients à atteindre leurs objectifs de long terme
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Personnalisation
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Flexibilité
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Rigueur
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Approche internationale
Personnalisation
Sur la base des précisions que vous nous donnerez concernant vos préférences personnelles pour votre portefeuille d’investissement, nous recommanderons une allocation d’actifs stratégique initiale – la répartition de votre portefeuille entre actions, obligations, liquidités ou autres actifs – en ligne avec vos objectifs spécifiques. Nous examinerons ensemble cette allocation d’actifs dans le détail avant de procéder aux investissements.
Flexibilité
L’approche de Fisher Investments peut permettre d’améliorer les performances et d’atténuer les risques en formulant des prévisions et en modifiant l’allocation d’actifs en conséquence. Cette approche tactique diffère du style de gestion de nombreux fonds communs de placement ou des gestionnaire d’actifs qui ont tendance à suivre une allocation statique ou ne souhaitent pas ou ne peuvent pas effectuer des changements en fonction des conditions de marché.
Rigueur
Fisher Investments suit une approche d’investissement éprouvée pour établir votre allocation d’actifs, à savoir la proportion d’actions, d’obligations et d’autres actifs à détenir au sein de votre portefeuille. Fisher Investments commence par analyser l’environnement macroéconomique et les conditions de marché au niveau mondial pour identifier les catégories d’investissement les plus attrayantes selon elle. Ensuite, Fisher Investments sélectionne dans ces catégories les titres qui cadrent bien avec votre stratégie d’investissement sur mesure.
Approche internationale
Fisher Investments cherche à exploiter un maximum d’opportunités et à limiter le risque en investissant à l’échelle mondiale. De nombreux investisseurs français ont tendance à se concentrer uniquement sur les actions de leur pays. Or, la France représente environ 3 % du marché mondial des actions**. Investir à l’échelle mondiale offre des opportunités potentielles... que beaucoup manqueront.
** Source : FactSet. Composantes de l’indice MSCI All Country World au 30/06/2022.
Les avantages d’une gestion de portefeuille active
Fisher Investments privilégie un style d’investissement actif et flexible. Si certains préfèrent, pour des raisons légitimes, la gestion passive, nous pensons que cette dernière n’est pas aussi simple qu’il y paraît, autrement, tout le monde y aurait recours de façon efficace.
Les difficultés d’une gestion passive
Pour être un investisseur véritablement passif, il faut s’astreindre à une discipline draconienne, exercice difficile pour beaucoup. Les investisseurs manquent souvent de sang-froid face à l’incertitude, que cette dernière résulte de la volatilité des marchés ou de difficultés économiques, politiques ou personnelles.
Les études montrent que les individus ressentent beaucoup plus la douleur causée par des pertes que la joie tirée de gains équivalents. Cela signifie souvent qu’une volatilité ou des replis relativement modestes peuvent amener les investisseurs à paniquer et à réagir à outrance aux variations à court terme en retirant leur argent des marchés, au risque de rater le rebond.
Les décisions prises sous le coup des émotions pénalisent la gestion passive
Les émotions nuisent à l’efficacité des stratégies d’investissement passives pour la retraite. Dès que l’on agit sous le coup de l’émotion, on n’est plus un investisseur passif. Ce biais subjectif influence presque inévitablement les décisions d’investissement, notamment lorsque les marchés flirtent avec leurs sommets ou leurs creux.
Les avantages d’une gestion active
En revanche, un bon gestionnaire d’investissement actif a l’expérience et les ressources analytiques nécessaires pour éviter aux investisseurs de tomber dans les pièges inhérents à l’investissement. Un gestionnaire actif comme Fisher Investments dispose de ressources de recherche et d’analyse considérables qui lui permettent de veiller à ce que votre portefeuille d’investissement soit positionné de manière à atteindre vos objectifs financiers.
Rigueur et assiduité
Ce qu’il faut à de nombreux investisseurs, c’est une allocation d’actifs cohérente avec leurs objectifs de long terme. Comme souligné précédemment, faire preuve de discipline pour traverser les hauts et les bas inhérents à la gestion passive n’est pas à la portée de tous. Par conséquent, il convient de réfléchir à la façon dont votre gestionnaire d’investissement peut vous éviter de commettre une erreur de jugement qui vous coûtera cher.
Que l’on soit un investisseur actif ou passif, il est primordial de faire preuve de rigueur et de suivre son plan avec assiduité. La différence est qu’en faisant appel à un gestionnaire actif, vous pourrez compter sur quelqu’un qui s’y connaît et qui vous aidera à tenir le cap lorsque les émotions et l’incertitude s’emparent de vous.
Nos guides de planification patrimoniale
Nos guides et nos perspectives actuelles, disponibles sans obligation, offrent de précieuses informations sur de nombreux sujets tels que la préparation à la retraite et la planification des revenus.
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* Au 30/09/2024.
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