Une approche d’investissement rigoureuse

Élaborer une stratégie d’investissement rigoureuse

Construire un portefeuille d’investissement performant n’est pas toujours facile. Voilà pourquoi de nombreux investisseurs font appel à un professionnel de la finance pour comprendre comment faire fructifier leur argent, gérer les risques et prendre des décisions d’allocation d’actifs cohérentes avec leurs objectifs à long terme.

Après tout, comment choisir entre la valeur et de croissance ? Faut-il préférer les petites ou les grandes capitalisations, les actions étrangères ou nationales ?

Comment évaluer le degré de risque d’un investissement ? Voici quelques-uns des nombreux choix auxquels les investisseurs sont confrontés. Même les investisseurs les plus expérimentés peuvent être envahis par le doute face à la volatilité. Voilà pourquoi Fisher Investments Luxembourg prend le temps de connaître votre situation financière avant que Fisher Investments n’investisse votre épargne durement gagnée, de sorte que vous soyez certain d’être sur la bonne voie. Cette confiance vous aidera à maintenir le cap fixé lorsque la volatilité s’accentuera.

Poser de solides fondations pour votre stratégie d’investissement

Avant d’élaborer une quelconque stratégie d’investissement, vous devez définir et comprendre vos objectifs financiers à long terme. Quelques questions à se poser :

• À quoi votre argent va-t-il servir et à qui est-il destiné ? Maintenir ou améliorer votre niveau de vie ? Voyager ? Débuter de nouvelles activités une fois à la retraite ? Ou bien donner un coup de pouce à vos enfants ou petits-enfants ? Il s’agit ici de quelques exemples tirés de nos discussions avec les investisseurs, mais vos réponses à ces questions peuvent avoir une incidence sur la stratégie d’investissement, l’allocation d’actifs et la tolérance au risque.
• Quel est votre horizon d’investissement ? À notre sens, l’horizon d’investissement est la durée pendant laquelle vous avez besoin de votre argent. Elle correspond souvent à l’espérance de vie de l’investisseur, mais il vous faudra peut-être prendre en compte l’espérance de vie de votre conjoint ou des personnes à votre charge, voire une période plus longue encore selon vos objectifs.

Une fois que vous avez défini vos objectifs à long terme et votre horizon d’investissement, vous pouvez commencer à élaborer une stratégie. Pour commencer, il convient de définir une allocation d’actifs – le mix d’actions, d’obligations, de liquidités et d’autres titres – adéquate. Fisher Investments Luxembourg considère cette étape comme déterminante pour la réussite à long terme en matière d’investissement.

Néanmoins, il reste une épreuve de taille : choisir les bons types de titres dans le cadre de cette allocation d’actifs. Faut-il sélectionner des titres individuels ? Ou des placements collectifs comme les fonds communs de placement et les fonds négociés en Bourse (« ETFs ») ? Faut-il adopter une stratégie d’achat à long terme ou ajuster fréquemment votre portefeuille ? Fisher Investments Luxembourg peut vous aider à répondre à ces questions afin de définir un plan d’investissement vous permettant de partir sur de bonnes bases et de maintenir le cap à mesure que votre vie évolue.

Comprendre les risques

Toute stratégie d’investissement comporte une part de risque. Cependant, le recours à des services professionnels de gestion des risques vous permettra de découvrir comment certaines pratiques permettent d’atténuer divers risques de marché tout en maximisant la possibilité d’atteindre vos objectifs financiers.

Le rôle d’un conseiller financier professionnel est de vous aider à identifier vos objectifs, à choisir une stratégie d’investissement en fonction de ceux-ci, à construire un portefeuille adapté et à maintenir le cap en période de volatilité accrue des marchés.

Et si vos objectifs changent à un moment quelconque du processus – que ce soit dans deux ou vingt ans –, votre conseiller sera là pour vous aider à ajuster votre stratégie d’investissement.

Fisher Investments Luxembourg s’attache à aider les investisseurs à trouver le juste équilibre pour leurs portefeuilles d’investissement. La discipline et la confiance permettent aux investisseurs de mieux définir et d’atteindre leurs objectifs financiers.

Éducation financière

Le groupe international Fisher est très attaché à l’éducation financière des investisseurs.

Source de réconfort et de tranquillité d’esprit, ce savoir peut aussi vous permettre de rester rigoureux et en accord avec vos objectifs même lors des périodes d’incertitude ou de volatilité.

Car l’investissement peut en effet revêtir une dimension très émotionnelle, notamment lorsque votre retraite et vos objectifs financiers sont en jeu, contexte dans lequel, face à la peur, la réponse traditionnelle est « lutter ou fuir ». Heureusement, le savoir et l’éducation peuvent vous aider à surmonter cette peur et, par ricochet, à ne pas vous écarter de votre stratégie d’investissement sous l’effet d’élans émotionnels.

Dans le cadre de notre engagement en faveur de l’éducation financière des investisseurs, nous proposons sur notre site Internet différents guides et autres ressources permettant aux investisseurs de parfaire leurs connaissances afin d’optimiser leur approche de l’investissement et de mieux définir leurs objectifs.