Hoe we voor elke cliënt een portefeuille op maat maken

Grafiek: Hoe we voor elke cliënt een portefeuille op maat maken FISHER INVESTMENTS ®

Er klinkt vrolijke muziek.

Een man in een marineblauw pak komt in beeld. Op een tekstveld rechtsonder verschijnt zijn naam: Bill Glaser, Executive Vice President, Portfolio Management.

Het tekstveld verdwijnt. De camera blijft gericht op Bill Glaser vanuit verschillende hoeken.

De muziek wordt zachter.

Bill Glaser:

Bij het bepalen van de portefeuillestrategie van een cliënt spelen meerdere factoren een rol. We hanteren een alomvattende aanpak die daadwerkelijk is afgestemd op de behoeften van elke afzonderlijke cliënt.

We kijken naar een heleboel zaken. Wat zijn hun beleggingsdoelstellingen? Of anders gezegd, welke doelen willen ze met hun vermogen bereiken? Wat is de tijdshorizon van hun vermogen? Oftewel: hoe lang moet hun vermogen meegaan? Wat voor beperkingen willen ze eventueel opleggen aan hun portefeuille? Moeten ze inkomsten of kasstromen uit hun portefeuille halen? Zijn er fiscale overwegingen? Hebben ze beleggingen die buiten ons gezichtsveld worden beheerd en waar we rekening mee moeten houden? Wat is hun risicotolerantie?

Deze benadering verschilt van de concurrentie, in de zin dat de meeste vermogensbeheerders u gewoon een vragenlijst laten invullen, een risicotolerantiematrix, of zelfs een meer op leeftijd gebaseerde aanpak hanteren en dus proberen te dicteren wat de optimale vermogensallocatie voor een bepaalde cliënt of strategie is. Zo gaan we niet te werk bij Fisher Investments. Onze aanpak is meer integraal van aard met een veel rigoureuzer proces en houdt niet alleen rekening met al deze factoren, maar ook met vele andere.

De volgende tekst verschijnt op het scherm:

Fisher Investments Nederland is de handelsnaam die gebruikt wordt door de Nederlandse vestiging van Fisher Investments Luxembourg, Sàrl ("Fisher Investments Nederland"). Fisher Investments Nederland is geregistreerd in het handelsregister van de Nederlandse Kamer van Koophandel met het ondernemingsnummer 75045486. Als de Nederlandse tak van Fisher Investments Luxembourg, Sàrl, staat Fisher Investments Nederland onder het toezicht van de Commission de Surveillance du Secteur Financier ("CSSF") en is geregistreerd bij de Nederlandse Autoriteit Financiële Markten.

Fisher Investments Luxembourg, Sàrl is een in Luxemburg geregistreerde besloten vennootschap met beperkte aansprakelijkheid (ondernemingsnummer: B228486) wat ook handelt onder de naam Fisher Investments Europe ("Fisher Investments Europe"). Fisher Investments Europe staat onder toezicht van de CSSF. Statutaire zetel Fisher Investments Europe: K2 Building, Forte 1, Third Floor, 2a rue Albert Borschette, L-1246 Luxembourg.

Fisher Investments Nederland besteedt het portefeuillebeheer uit aan zijn moedermaatschappij, Fisher Investments. Fisher Investments is gevestigd in de VS (nummer 3936233 van de Delaware Secretary of State) en staat onder toezicht van de Amerikaanse Securities and Exchange Commission (SEC-nummer 801-29362).

Dit commentaar bevat de algemene visie van Fisher Investments Nederland, Fisher Investments Luxembourg, Sàrl en Fisher Investments, en dient niet te worden beschouwd als een persoonlijk beleggings- of fiscaal advies of als een weergave van hun prestaties of die van hun cliënten. Er wordt niet gegarandeerd dat ze deze visie zullen handhaven. Deze kan immers veranderen op grond van nieuwe informatie, analyses of heroverweging. Evenmin kan worden gegarandeerd dat de in dit document gemaakte voorspellingen juist zijn. Het is mogelijk dat niet alle voorspellingen die in het verleden gedaan werden, of in de toekomst gedaan zullen worden, qua juistheid vergelijkbaar zijn met de in dit document gedane voorspellingen.

Beleggen op de financiële markten brengt een risico van verlies met zich mee en er is geen garantie dat het belegde kapitaal helemaal of gedeeltelijk terugbetaald zal worden. Rendementen uit het verleden bieden geen garantie voor toekomstige rendementen en zijn daar geen betrouwbare indicatie van. De waarde en opbrengsten van beleggingen volgen de schommelingen van de wereldwijde financiële markten en internationale wisselkoersen.

FISHER INVESTMENTS NEDERLAND®

De muziek gaat verder.

Nu verschijnt de volgende tekst:

Fisher Asset Management, LLC, doet zaken als Fisher Investments. Beleggingen in aandelenmarkten gaan gepaard met een risico op verlies en er is geen garantie dat het belegde kapitaal geheel of gedeeltelijk wordt terugbetaald. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst.

FISHER INVESTMENTS®

De tekst gaat over in een nieuwe tekst:

Dit commentaar bevat de algemene visie van Fisher Investments en dient niet te worden beschouwd als een persoonlijk beleggings- of fiscaal advies of als een weergave van hun prestaties of die van haar cliënten.

Er wordt niet gegarandeerd dat ze deze visie zullen handhaven. Deze kan immers veranderen op grond van nieuwe informatie, analyses of heroverweging. Evenmin kan worden gegarandeerd dat de in dit document gemaakte voorspellingen juist zijn. Het is mogelijk dat niet alle voorspellingen die in het verleden zijn gedaan, of in de toekomst zullen worden gedaan, qua juistheid vergelijkbaar zijn met de in dit document gedane voorspellingen.

FISHER INVESTMENTS®

De muziek gaat verder.

Het scherm wordt langzaam zwart.

De muziek sterft langzaam weg.