Maatwerkportefeuilles

Wegingsfactoren bij het samenstellen van maatwerkportefeuilles

Andere vermogensbeheerders hanteren mogelijk een op leeftijd gebaseerde aanpak of laten u een eenvoudige vragenlijst invullen om tot een optimale vermogensverdeling of beleggingsstrategie te komen. Bij Fisher Investments Nederland, de Nederlandse tak van Fisher Investments Europe, kiezen we voor een uitgebreide, integrale aanpak. Zo verzamelen we op zorgvuldige wijze allerlei informatie over uiteenlopende factoren waarmee we de portefeuilles kunnen afstemmen op de persoonlijke behoeften van de cliënt.

Om de ideale langetermijnstrategie voor elk van onze cliënten op te stellen, houden we onder andere rekening met de volgende factoren:

• Uw beleggingshorizon – Hoe lang heeft u uw vermogen nodig /denkt u uw vermogen nodig te hebben om uw doelstellingen te bereiken?
• Beleggingsdoelstellingen – Welke portefeuillewaarde en welke cashflow wilt u gedurende uw beleggingshorizon bereiken?
• Benodigde cashflow – Hoe moet uw portefeuille beheerd worden om te voorzien in uw behoefte aan inkomsten?
• Overig vermogen – Is er sprake van vermogen dat niet wordt beheerd door Fisher Investments, maar waar wel rekening mee moet worden gehouden bij het opbouwen van uw portefeuille?
• Overige inkomsten – Ontvangt u inkomsten uit andere bronnen dan uw portefeuille?
• Risicotolerantie – In hoeverre bent u bereid risico's te nemen (wanneer er bijvoorbeeld marktschommelingen optreden)?
• Beperkingen of aanpassingen – Met welke andere persoonlijke behoeften of wensen dienen wij rekening te houden?