محافظ مصممة خصيصًا لك

نقاط يجب مراعاتها عند تصميم محفظة مخصصة لك

قد يطلب منك مديرين الأموال الآخرين ملء استبيان أساسي لتحديد التوزيع الأمثل للأصول أو استراتيجية الاستثمار. ولكننا في شركة فيشر العربية للاستثمارات، نتبع نهج شامل، يعتمد على عملية دقيقة لجمع المعلومات تراعي مجموعة متنوعة من العوامل لإنشاء محافظ مصممة خصيصًا للعملاء.

تتضمن بعض العوامل التي قد نراعيها عند إنشاء استراتيجيات الاستثمار المثالية طويلة الأجل للعملاء ما يلي:

• أهداف الاستثمار– ما هي قيمة المحفظة والتدفق النقدي الذي ترغب في الحصول عليه خلال الإطار الزمني لاستثمارك؟
• متطلبات التدفق النقدي – كيف يجب إدارة محفظتك لتلبية احتياجاتك المتعلقة بالتدفق النقدي؟
• الأصول الخارجية – هل هناك أصول لا تديرها شركة فيشر العربية للاستثمارات يجب مراعاتها عند إنشاء محفظتك؟
• الدخل الخارجي – هل لديك تدفق نقدي من مصادر أخرى غير محفظتك؟
• الموقف من المخاطرة – ما مدى استعدادك لتحمل المخاطرة (أي تقلبات السوق)؟
• الإطار الزمني لاستثمارك – كم من الوقت تتوقع أن تحتاج أموالك للعمل نحو تحقيق أهدافك؟
• القيود أو التخصيصات – ما هي الاحتياجات أو الرغبات الشخصية الأخرى التي يجب أن نأخذها في الاعتبار؟

تحليل المحافظ وتقديم التوصيات الشخصية

في بداية علاقتك معنا، سنقضي بعض الوقت معك لفهم أهدافك وغاياتك الاستثمارية طويلة الأجل، إلى جانب وضعك المالي الحالي. يمكن لفريق شركة فيشر العربية للاستثمارات تقييم هذه المعلومات لتزويدك بتحليل شخصي للمحفظة واستراتيجية الاستثمار وتوصيات توزيع الأصول التي نعتقد أنها تناسب وضعك شخصياً.

مع تغير ظروفك، قد تتغير أهداف محفظتك أيضًا. ولذلك، سيتولى مستشارك الاستثماري مراجعة وضعك الفردي معك بانتظام وسيبقيك على اطلاع دائم بوجهات نظرنا حول الأسواق الرأسمالية والتطورات المهمة المتعلقة بمحفظتك.