Inzicht in beleggingsresultaten

Wij zijn ervan overtuigd dat benchmarks onmisbaar zijn bij het meten van beleggingsprestaties. Benchmarks fungeren als basis voor de portefeuillesamenstelling en als referentiepunt voor het meten van het behaalde rendement.

In principe is een benchmark een brede, deugdelijk samengestelde index. Fisher Investments gebruikt de MSCI World Index als benchmark voor de meeste aandelenportefeuilles van particuliere cliënten. Deze index is ontworpen om de rendementen van 23 ontwikkelde internationale aandelenmarkten weer te geven.

Rendement genereren is slechts een van de vele taken van een effectieve beleggingsbeheerder. Ze moeten ook fungeren als vertrouwde coach. Iemand moet u op koers houden en u helpen om bepaalde valkuilen te vermijden. Beleggen is een lastig karwei. Het kan ook emotioneel belastend zijn, zeker als er volatiliteit op de markten opsteekt en uw pensioenspaarpot op het spel staat.

De koersen op de markt gaan vroeg of laat dalen. Wanneer dat gebeurt, kunt u uit angst geneigd zijn uit de markt te stappen. Mogelijk verkoopt u uw beleggingen precies op het laagste koersniveau en loopt u de heropleving mis. Dat kan u een forse achterstand op de markt opleveren.

Hetzelfde kan gebeuren wanneer de markten flink stijgen. Dan kan hebzucht of de angst voor het mislopen van rendement u er onbewust toe aanzetten om sterk overwogen te zijn in sterk presterende sectoren of overmatig te investeren in speculatieve beleggingen (d.w.z. het najagen van beleggingstrends). Een beleggingsbeheerder kan u op die momenten aan uw financiële doelen herinneren en u op koers houden. Wij zijn ervan overtuigd dat dit een cruciale factor is voor het behalen van een gezond langetermijnrendement.