أهدافك المالية

سيساعدك تحديد ما تريد أن تحققه أموالك في اختيار استراتيجية الاستثمار الأنسب لك. تمتلك شركة فيشر العربية للاستثمارات المعلومات التي ستحتاج إليها للبحث بشكلٍ صحيح ولتحدد الأهداف التي ستساعدك على بناء مستقبلك المالي.

أهمية الأهداف المالية الواضحة

مع انطلاق المملكة العربية السعودية في تطبيق رؤية 2030، يُعيد الأفراد أصحاب الثروات النظر في خططهم المالية واستثماراتهم بطريقة استراتيجية. قد يكون تحديد أهدافك المالية أحد أهم الأمور التي يمكنك فعلها للتحقيق نجاح استثماري طويل الأجل.


تحديد أهدافك

تختلف الأهداف الاستثمارية من شخص لآخر تمامًا مثل اختلاف ظروفهم الشخصية وتطلعاتهم للمستقبل، ولذلك فإن أهدافك المالية فريدة من نوعها، ومن المهم إدراك ما ترغب في تحقيقه. ورغم أنه قد يختلف الأسلوب المعيشي، وحجم العائلة، والاحتياجات، ورغبات المستثمرين أصحاب الثروات الكبيرة في المملكة العربية السعودية، إلا أنه غالبًا ما يكون هناك أهداف مشتركة:


الهدف الأول: الوصول إلى الاستقرار المالي

يعد الحفاظ على أسلوب حياتك الذي ترغب به دون الخوف من نفاد الأموال هامًا جدًا. وغالبًا ما يتطلب ذلك تخطيطًا دقيقًا، بما في ذلك تقدير النفقات المستقبلية، وحساب التضخم، وتحسين الاستثمارات لتحقيق دخل إضافي مضمون وكافٍ.

الهدف الثاني: الحفاظ على أسلوب حياتك وتحسينه

يسعى السعوديون إلى تحسين مستوى معيشتهم. وليس مجرد الحفاظ على الوضع الراهن، ويميل الأفراد أصحاب الثروات الكبيرة في المملكة العربية السعودية لأن يكون لديهم ذوق وتطلعات كبيرة، مثل تمويل مشروع أحلامهم، أو السعي للتمييز في مهنة أخرى، أو تخصيص الأموال لتعليم أطفالهم، أو السفر حول العالم، أو الاستمتاع بالهوايات، أو الاستثمار في منزل لقضاء العطلات، وغيرها المزيد.

الهدف الثالث: ترك إرث للأجيال القادمة

بالنسبة للكثيرين، من المهم بناء إرث يضمن الأمان المالي للأجيال القادمة ولدعم مجتمعاتهم من خلال الأعمال الخيرية والزكاة. تعد هذه الوسائل طرق لتحسين مستوى المجتمع على المدى الطويل في المملكة العربية السعودية.


ولذلك، عند تحديد أهدافك المالية الشخصية، يمكنك تتبع مصاريفك وزيادة احتمالات تحقيق أهدافك.


تحديد الإطار الزمني لاستثمارك

بعد تحديد أهدافك المالية، من المهم تحديد مدة الاستثمار التي تحتاجها أموالك لتحقيق هذه الأهداف، والمعروفة أيضًا باسم "الإطار الزمني للاستثمار". وبالنسبة للأهداف طويلة الأجل، فقد يكون الإطار الزمني الخاص بها هو متوسط عمرك المتوقع أو حتى أبعد من ذلك. وتتطلب الأهداف قصيرة الأجل عددًا محددًا من السنوات فقط، مثل تخصيص مبلغ شهري محدد لمدة خمس سنوات لتجديد المنزل.

تقييم وضعك المالي

جزء مهم آخر لتحقيق أهدافك المالية هو أن يكون لديك فهم واضح لوضعك المالي الحالي والمستقبلي. مثلًا، يجب عليك توثيق دخلك الحالي، ونفقاتك، واستثماراتك، وديونك، ومدخراتك. كما يجب عليك تحديد احتياجات التدفق النقدي المستقبلية المطلوبة لمساعدتك في تحقيق أهدافك طويلة الأجل.

ليس من السهل تحقيق أهدافك المالية، خاصةً إذا كنت تحاول القيام بذلك بمفردك. شركة فيشر العربية للاستثمارات هنا لمساعدتك.

اعرف كيف يمكننا مساعدتك



عدم الاستهانة بمعدل التضخم

يعد فقدان القوة الشرائية خطرًا أساسيًّا لا يحظى بالاهتمام الكافي لتحقيق الازدهار على المدى الطويل. يؤدي استمرار التضخم البطيء، إلى زيادة التكاليف اليومية مثل الطعام والسكن والملابس. ويمكن أن تتزايد الأسعار بسرعة أكبر في فئات أخرى، مثل تكلفة التعليم العالي. وقد يبدو معدل التضخم اليوم البالغ %2 منخفضًا نسبيًّا، ولكن، حتى لو ظل هذا المعدل ثابتًا، فإن الشخص الذي يحتاج إلى 500,000 ريال سعودي لتغطية نفقاته السنوية الآن سيحتاج إلى 715,000 ريال سعودي بعد 20 عامًا تقريبًا، للمحافظة فقط على القدرة الشرائية نفسها.

*المصدر: البيانات المالية العالمية كما في 8/5/2024. مؤشر أسعار المستهلك في المملكة العربية السعودية من 31/12/1971 إلى31/12/2023 بلغ متوسط التضخم السنوي %2.15

التحليلات والصحافة

المزيد

اتصل بنا

اعرف سبب ثقة 170,000 عميل* بنا لإدارة أموالهم وكيف يمكننا مساعدتك في تحقيق أهدافك المالية.

*كما في 2024/12/31

هل أنت جديد على شركة فيشر ؟ اتصل بنا.

011 299 0580

اتصل بنا اليوم