Grüner Fisher Investments nimmt sich Zeit, um Ihre Finanzlage umfassend zu verstehen, einschließlich Ihrer Anlageziele, Ihrer Anlagekenntnisse, Ihrer Bedürfnisse und Ihres Anlagehorizonts. Nach einer detaillierten Überprüfung können wir, wenn dies angemessen erscheint, eine strategische Vermögensstruktur empfehlen, die unserer Meinung nach am besten für Ihre spezielle Situation geeignet ist. Außerdem können wir eine Empfehlung für die diskretionären Vermögensverwaltungsdienstleistungen von Fisher Investments aussprechen. Grüner Fisher Investments lagert die Portfoliomanagement-Funktionen in Teilen an seine verbundenen Unternehmen aus.
Bedeutung klarer Anlageziele
Ihre Anlageziele zu bestimmen ist möglicherweise mit das Wichtigste, was Sie tun können, um Ihren langfristigen Anlageerfolg zu sichern. Je stabiler Ihre Finanzlage wird und ist, desto stärker sollten Ihre Anlageziele die zunehmende Komplexität einer verantwortlichen Vermögensverwaltung widerspiegeln.
Wo Sie anfangen sollten
Persönliche Ziele ermitteln
Anlageziele festlegen kann eine Herausforderung sein. Viele wissen nicht, wo sie anfangen sollen.
Denken Sie daran, dass es bei den Anlagezielen nicht nur ums Sparen gehen muss. Es kann um alles rund um Ihre Finanzen gehen. Testament aufsetzen, Begünstigte bestimmen, Vollmachten für den Fall der Geschäftsunfähigkeit erteilen, dass Sie geschäftsunfähig werden, Treuhandvermögen einrichten - das alles können Anlageziele sein, die allesamt ihre Berechtigung haben!
Zu den gängigen Finanz- oder Anlagezielen zählen in vielen Fällen unter anderem:
Ziel 1: Vermögenserhalt
Für viele Anleger besteht das Hauptziel darin, zu vermeiden, dass ihnen im Alter das Geld ausgeht. Einige von ihnen glauben, dass der Schlüssel dafür Anlagen mit geringer Volatilität sind (z. B. Anleihen). Aber das ist nicht immer eine kluge Strategie.
Ziel 2: Lebensstil halten oder verbessern
Wenn Sie sicherstellen wollen, dass Sie Ihren früheren Lebensstil im Ruhestand fortsetzen oder sogar verbessern können, werden Sie Ihre Kaufkraft erhalten oder steigern müssen. Sie werden allerdings die Inflation (die allgemeine Preissteigerung) zu spüren bekommen. Das sollten Sie daher bei Ihrem Altersvorsorgeplan berücksichtigen.
Ziel 3: Vermögenswachstum
Wenn Sie Ihren gewünschten Lebensstil im Ruhestand genießen möchten, ohne Angst haben zu müssen, dass Ihr Vermögen im Laufe Ihres Lebens aufgezehrt wird, möchten Sie Ihr Vermögen möglicherweise auf lange Sicht, oft über Ihre eigene Lebenszeit hinaus, mehren. Ein Erbe für die Nachkommen oder eine gemeinnützige Organisation hinterlassen, zählt zu den gängigen Zielen.
Wenn Sie sich Ihre persönlichen Anlageziele klarmachen, können Sie sich selbst zur Disziplin mahnen und die Wahrscheinlichkeit erhöhen, dass Sie diese erreichen. Viele von uns schreiben aus gutem Grund nach wie vor Einkaufszettel! Dadurch sinkt die Gefahr, etwas Wichtiges zu vergessen.
Ermitteln Sie Ihren Anlagehorizont
Sobald Sie Ihre Anlageziele definiert haben, müssen Sie bestimmen, wie lange Ihr Geld reichen muss, damit Sie diese Ziele erreichen können. Das ist der sogenannte „Anlagehorizont“. Bei langfristigen Zielen kann dies Ihre gesamte Lebensdauer oder sogar länger sein. Bei kurzfristigen Zielen sind es möglicherweise nur einige Jahre, zum Beispiel wenn Sie fünf Jahre lang einen bestimmten Geldbetrag für die Küchenrenovierung zurücklegen.
Persönliche Finanzlage bewerten
Ein weiteres wichtiges Element, um Ihre Anlageziele zu erreichen, besteht darin, Klarheit über Ihre aktuelle und voraussichtliche zukünftige finanzielle Situation zu haben. Sie sollten zum Beispiel Ihre aktuellen Einnahmen, Ausgaben, Geldanlagen, Schulden und Ersparnisse dokumentieren. Außerdem sollten Sie Ihren künftigen Liquiditätsbedarf ermitteln, um im Ruhestand einen angenehmen Lebensstil zu erhalten.
Ihre Anlageziele zu erreichen, ist nicht einfach. Grüner Fisher Investments kann Ihnen dabei helfen, Ihre langfristigen Anlageziele zu erreichen. Unsere Kunden erhalten eine Vermögensverwaltung, die maßgeblich zur Erreichung Ihrer Anlageziele beiträgt.
Einblicke und Medien
Kontakt
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*Stand der Informationen: 30.09.2024. Einschließlich Fisher Investments und seinen Tochtergesellschaften, darunter auch Grüner Fisher Investments.
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