Ihre Anlageziele

Grüner Fisher Investments nimmt sich Zeit, um Ihre Finanzlage umfassend zu verstehen, einschliesslich Ihrer Anlageziele, Ihrer Anlagekenntnisse, Ihrer Bedürfnisse und Ihres Anlagehorizonts. Nach einer detaillierten Überprüfung können wir, wenn dies angemessen erscheint, eine strategische Vermögensstruktur empfehlen, die unserer Meinung nach am besten für Ihre spezielle Situation geeignet ist. Ausserdem können wir eine Empfehlung für die diskretionären Vermögensverwaltungsdienstleistungen von Fisher Investments aussprechen. Grüner Fisher Investments lagert die Portfoliomanagement-Funktionen in Teilen an seine verbundenen Unternehmen aus.

Wo Sie anfangen sollten

Persönliche Ziele ermitteln

Anlageziele festlegen kann eine Herausforderung sein. Viele wissen nicht, wo sie anfangen sollen.

Denken Sie daran, dass es bei den Anlagezielen nicht nur ums Sparen gehen muss. Es kann um alles rund um Ihre Finanzen gehen. Testament aufsetzen, Begünstigte bestimmen, Vollmachten für den Fall der Geschäftsunfähigkeit erteilen, dass Sie geschäftsunfähig werden, Treuhandvermögen einrichten - das alles können Anlageziele sein, die allesamt ihre Berechtigung haben!

Zu den gängigen Finanz- oder Anlagezielen zählen in vielen Fällen unter anderem:

Wenn Sie sich Ihre persönlichen Anlageziele klarmachen, können Sie sich selbst zur Disziplin mahnen und die Wahrscheinlichkeit erhöhen, dass Sie diese erreichen. Viele von uns schreiben aus gutem Grund nach wie vor Einkaufszettel! Dadurch sinkt die Gefahr, etwas Wichtiges zu vergessen.

Ermitteln Sie Ihren Anlagehorizont

Sobald Sie Ihre Anlageziele definiert haben, müssen Sie bestimmen, wie lange Ihr Geld reichen muss, damit Sie diese Ziele erreichen können. Das ist der sogenannte «Anlagehorizont». Bei langfristigen Zielen kann dies Ihre gesamte Lebensdauer oder sogar länger sein. Bei kurzfristigen Zielen sind es möglicherweise nur einige Jahre, zum Beispiel wenn Sie fünf Jahre lang einen bestimmten Geldbetrag für die Küchenrenovierung zurücklegen.

Persönliche Finanzlage bewerten

Ein weiteres wichtiges Element, um Ihre Anlageziele zu erreichen, besteht darin, Klarheit über Ihre aktuelle und voraussichtliche zukünftige finanzielle Situation zu haben. Sie sollten zum Beispiel Ihre aktuellen Einnahmen, Ausgaben, Geldanlagen, Schulden und Ersparnisse dokumentieren. Ausserdem sollten Sie Ihren künftigen Liquiditätsbedarf ermitteln, um im Ruhestand einen angenehmen Lebensstil zu erhalten.

Ihre Anlageziele zu erreichen, ist nicht einfach. Grüner Fisher Investments kann Ihnen dabei helfen, Ihre langfristigen Anlageziele zu erreichen. Unsere Kunden erhalten eine Vermögensverwaltung, die massgeblich zur Erreichung Ihrer Anlageziele beiträgt.