Portefeuilles sur mesure

Éléments à prendre en compte pour un portefeuille sur mesure

Certains gestionnaires financiers adoptent peut-être une approche fondée sur l’âge ou vous demandent de remplir un questionnaire élémentaire pour déterminer une allocation d’actifs ou une stratégie d’investissement optimale. Chez Fisher Investments Luxembourg, nous privilégions une approche globale qui comporte un processus minutieux de recueil d’informations sur divers facteurs pour créer des portefeuilles sur mesure pour nos clients.

Voici quelques-uns des facteurs que nous sommes susceptibles de prendre en compte pour élaborer des stratégies d’investissement à long terme optimales pour les clients :

• Horizon d’investissement – De combien de temps estimez-vous avoir besoin pour que votre argent atteigne vos objectifs ?
• Objectifs d’investissement – Quelle valeur de portefeuille et quel niveau de liquidité ciblez-vous sur votre horizon d’investissement ?
• Flux de trésorerie requis – Comment votre portefeuille d’investissement devrait-il être géré pour répondre à vos besoins de trésorerie ?
• Actifs externes – Possédez-vous des actifs qui ne sont pas gérés par Fisher Investments mais qu’il convient de prendre en compte dans la construction de votre portefeuille d’investissement ?
• Revenus externes – Percevez-vous des revenus en provenance de sources autres que votre portefeuille d’investissement ?
• Tolérance au risque – Êtes-vous à l’aise avec le risque (autrement dit la volatilité des marchés) ?
• Plus-values – Des plus ou moins-values, réalisées ou non, sont-elles à prendre en compte dans la gestion de votre portefeuille d’investissement* ?
• Restrictions ou éléments personnalisables – Quels autres besoins ou souhaits personnels devons-nous prendre en considération ?