Portafoglio su misura

Fisher Investments Italia, la succursale italiana di Fisher Investments Ireland Limited, fa parte del gruppo globale di società Fisher. Fisher Investments Ireland Limited opera anche con la denominazione di Fisher Investments Europe.

Fisher Investments Europe agisce in qualità di gestore degli investimenti e affida una parte degli aspetti dell’attività giornaliera di consulenza d’investimento e gestione di portafoglio e delle funzioni di trading alle proprie affiliate. In particolare, il processo decisionale inerente alla strategia di portafoglio è condotto da Fisher Investments, la nostra società capogruppo con sede negli Stati Uniti.

Una volta cliente, il tuo portafoglio d'investimento personalizzato sarà costruito secondo la strategia che riteniamo più appropriata per aiutarti a raggiungere i tuoi obiettivi e sarà gestito secondo le nostre prassi d’investimento profondamente radicate nella filosofia e nei nostri processi d’investimento collaudati. L'approccio d'investimento di Fisher Investments e il servizio clienti attento e proattivo aiuta clienti in tutto il mondo a raggiungere i loro obiettivi finanziari da oltre 40 anni. Fisher Investments serve oltre 150 mila* clienti in tutto il mondo.

Il Comitato delle Politiche di Investimento (IPC) di Fisher Investments vanta complessivamente oltre 150 anni di esperienza nel settore. Supportato da un ampio Gruppo Ricerca, l'IPC monitora le condizioni economiche e di mercato globali e prende decisioni strategiche di investimento per i portafogli dei clienti; un approccio basato su una gestione attiva e flessibile del portafoglio. Continua a leggere per saperne di più sull'approccio di gestione d'investimento di Fisher Investments e sui portafogli personalizzati per i nostri clienti.

* Al 31/03/2024. Include Fisher Investments e le sue affiliate

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Portafoglio

Attivo, flessibile e globale. Fisher Investments adatta il tuo portafoglio d'investimento in base alle proprie previsioni di mercato e sfrutta opportunità in tutto il mondo tenendo conto dei tuoi obiettivi personali e del tuo mandato d'investimento.

Ken Fisher, Founder, Executive Chairman, Co-Chief Investment Officer

Filosofia d’investimento

La filosofia d'investimento di Fisher Investments è l'insieme di principi finanziari che guidano tutte le decisioni di portafoglio, radicate nella convinzione dell'azienda nel capitalismo e nel potere dei liberi mercati.

two men and one woman sitting at a table looking at papers

Approccio Top-down

Per effettuare questa difficile scelta tra migliaia di titoli disponibili in tutto il mondo, Fisher Investments adotta un processo d’investimento top-down, avvalendosi di un ampio Gruppo di Ricerca dedicato all’analisi di questo ampio e complesso contesto finanziario.

Approccio d'investimento top-down

Fisher Investments ritiene che circa il 70% dei rendimenti a lungo termine di un portafoglio sia attribuibile all'asset allocation, ovvero alla combinazione di azioni, obbligazioni, liquidità e altri titoli presenti in portafoglio. Al livello più alto, Fisher Investments raccoglie un’ampia gamma di dati destinati alle applicazioni qualitative e quantitative dei propri strumenti tecnologici proprietari per i mercati finanziari. L'analisi delle condizioni di mercato, della storia e di fattori comportamentali contribuisce alle decisioni tattiche dinamiche sull'asset allocation.

In seguito, i gruppi di gestione del portafoglio di Fisher Investments lavorano per esporre i portafogli a quelle aree del mercato che ritengono favorite, ad esempio a livello di Paesi e settori. Infine, analizzano i singoli titoli e selezionano quelli che ritengono in linea con le previsioni della società. Questo approccio flessibile ci permette di sfruttare al massimo le opportunità d'investimento globali al solo scopo di aiutarti a raggiungere i tuoi obiettivi.

Per individuare una strategia di portafoglio adeguata agli obiettivi e alle esigenze del cliente, Fisher Investments Italia deve comprenderne la situazione finanziaria completa in relazione al patrimonio che Fisher Investments Europe dovrà gestire. Successivamente, sulla base della tua situazione finanziaria, raccomanderemo la strategia di asset allocation che riteniamo più idonea alla tua condizione specifica.

Le 4 caratteristiche dell’approccio d'investimento

Fisher Investments combina l'esperienza come gestore di portafoglio professionale con un servizio d'eccellenza e una ricerca all'avanguardia per aiutarti a raggiungere i tuoi obiettivi a lungo termine

Personalizzato
Flessibile
Disciplinato
Globale

I vantaggi della gestione di portafoglio attiva

Lo stile d'investimento di Fisher Investments promuove un approccio attivo e flessibile. Anche se la gestione passiva del portafoglio ha i suoi sostenitori, siamo convinti che se l'investimento passivo fosse sempre facile come sembra, tutti lo applicherebbero in modo efficace.

La gestione di portafoglio passiva comporta rischi

Essere un investitore passivo richiede un tale livello di disciplina che molte persone spesso non hanno. Gli investitori tendono a reagire emotivamente all'incertezza che può derivare dalle oscillazioni del mercato o da fattori economici, politici e personali.

Gli studi hanno dimostrato che una perdita ha un impatto sulle persone molto più grande rispetto a quello di un successo della stessa portata. Pertanto, anche oscillazioni o cali minimi possono portare al panico degli investitori e farli reagire in modo eccessivo ai cambiamenti a breve termine, portandoli a uscire dal mercato senza rientrarvi prima che si riprenda.

Le decisioni dettate dall'emotività rendono rischioso l'investimento passivo

L'emotività compromette l'efficacia delle strategie di investimento passivo. Quando permetti alle tue emozioni di guidare le tue azioni non sei più un investitore passivo. Quasi inevitabilmente, questo comportamento influenza le tue decisioni di investimento, specialmente durante i massimi o i minimi di mercato.

I vantaggi della gestione di portafoglio attiva

D'altra parte, una buona gestione di portafoglio attiva si basa sull'esperienza e sulle ricerche analitiche indispensabili all'investitore per evitare errori. Un gestore attivo come Fisher Investments dispone di una grande varietà di dati che possono aiutarti a posizionare correttamente il tuo portafoglio per permetterti di raggiungere i tuoi obiettivi.

Mantieni la rotta

Gli investitori hanno bisogno di un'asset allocation in linea con i loro obiettivi a lungo termine. Mantenere i nervi saldi per sopportare gli alti e i bassi di un approccio passivo è difficile, ed è proprio a questo che può servire affidarsi a un gestore finanziario che ti aiuti a evitare gravi errori d'investimento.

Entrambi gli approcci d'investimento sono efficaci soltanto se si mantiene la disciplina e si segue la strategia prefissata. La differenza però, sta nel fatto che il gestore attivo ha le competenze per aiutarti a mantenere la rotta anche quando l'emotività rischia di farti compiere scelte sbagliate.