Portafoglio personalizzato

Come si costruisce un portafoglio personalizzato

Altri gestori finanziari potrebbero adottare un approccio basato sulla tua età o farti compilare un questionario generico per determinare la tua asset allocation e la tua strategia di investimento. In Fisher Investments Italia (filiale italiana di Fisher Investments Europe) adottiamo invece un approccio più completo, che si basa su un approfondito processo di raccolta delle informazioni e che considera una varietà di fattori, allo scopo di creare un portafoglio personalizzato.

Tra i fattori che consideriamo per creare la tua strategia d'investimento a lungo termine vi sono:

• L'orizzonte temporale di investimento - Per quanto tempo dovranno durare i tuoi investimenti?
• Obiettivi d'investimento - Quale valore del portafoglio e quali flussi di cassa desideri realizzare durante il tuo orizzonte temporale di investimento?
• Necessità di flussi di cassa - Come dovrebbe essere gestito il portafoglio per soddisfare le tue esigenze di flussi di cassa?
• Beni esterni - Hai beni non gestiti da Fisher di cui tenere conto nel processo di costruzione del portafoglio?
• Reddito esterno - Percepisci flussi di cassa diversi da quelli del portafoglio?
• Propensione al rischio - Qual è la tua tolleranza al rischio (ad esempio, come affronti la volatilità)?
• Plusvalenze - Hai plusvalenze o minusvalenze realizzate o non realizzate da considerare nella gestione del tuo portafoglio?*
• Restrizioni e Personalizzazione - Hai altre necessità o desideri che dovremmo considerare?