Come valutare le performance

Utilizzare un benchmark è un valido modo di misurare le performance. I benchmark, infatti, possono essere una buona base da cui partire per la creazione del portafoglio e un punto di riferimento per misurare le performance.

Il benchmark dovrebbe essere un indice ampio e ben costruito, come l'MSCI World, che Fisher Investments utilizza come riferimento per la maggior parte dei portafogli azionari dei clienti privati. L'indice rappresenta la performance dei titoli azionari di 23 mercati sviluppati.

Il rendimento è solo uno degli aspetti da considerare nella selezione di un gestore finanziario. Un buon consulente dovrebbe stabilire un rapporto di fiducia con il cliente, aiutandolo a mantenere la rotta durante le fasi di mercato più difficili e a evitare di commettere errori. Investire richiede la capacità di affrontare periodi di volatilità negativa con nervi saldi, per evitare che mettano a rischio i tuoi risparmi.

Così come sale, il mercato è destinato anche a scendere, e quando lo fa potresti essere tentato di uscire dal mercato in modo imprudente. Potresti persino vendere nel punto più basso e potenzialmente farti sfuggire il rimbalzo, compromettendo il raggiungimento dei tuoi obiettivi finanziari.

Allo stesso modo, quando i mercati sono in crescita, l'avidità o la paura di essere esclusi dai guadagni può involontariamente spingere a concentrare eccessivamente il proprio portafoglio in settori ad alta performance o a ricercare investimenti speculativi o più popolari. Crediamo che poter contare su un consulente finanziario che ti aiuti a restare fedele alla tua strategia sia un fattore chiave per il raggiungimento dei tuoi obiettivi a lungo termine.