Gestión de patrimonios / Planificación financiera
El diseño personalizado de nuestras carteras
¿Conoce en qué sectores y valores invierte su cartera? ¿Su gestor de patrimonios le aconseja estrategias de inversión que nunca se revisarán en caso de que se produzca un cambio en sus circunstancias financieras? ¿Utiliza su edad como criterio principal para tomar sus decisiones de inversión? Si bien estas prácticas son habituales en el mundo de la inversión, es probable que no se ajusten a sus necesidades y aumenten las probabilidades de incurrir en riesgos y errores de inversión. En este vídeo, el vicepresidente ejecutivo de gestión de carteras, Bill Glaser, explica cómo Fisher Investments determina la estrategia de cartera de cada cliente y todos los factores que intervienen en esa decisión.
Fisher Investments adopta un enfoque de inversión completo, en el que se evalúan factores tales como los objetivos de cada cliente, su horizonte temporal de inversión, sus necesidades de efectivo, sus consideraciones fiscales, sus activos externos a la gestión de Fisher y su tolerancia al riesgo. Muchos gestores de patrimonios se limitan a crear una cartera basándose únicamente en uno o dos factores. Sin embargo, esta práctica puede dar lugar a una cartera que no se adapte a su situación personal o que ignore otros factores importantes. Nuestro enfoque riguroso y exhaustivo ayuda a crear una cartera óptima para usted, teniendo en cuenta toda la información que recopilamos en nuestras conversaciones iniciales. En caso de que se produzca cualquier cambio en sus circunstancias, Fisher Investments realizará cambios en su cartera y en su estrategia para asegurarse de que su cartera siga adaptándose a sus necesidades.
Transcripción
Contenido gráfico: ¿Cómo construimos las carteras según las necesidades de cada cliente?
FISHER INVESTMENTS ESPAÑA®
Suena música alegre.
Aparece un hombre vestido con un traje azul marino. En la esquina inferior derecha se le identifica como Bill Glaser, vicepresidente ejecutivo de gestión de carteras.
El mensaje desaparece. La cámara sigue enfocando a Bill Glaser, cambiando ocasionalmente de ángulo.
Baja el volumen de la música.
Bill Glaser: Hay una serie de factores que contribuyen a determinar la estrategia de cartera de un cliente. Adoptamos un enfoque integral que se adapta a las necesidades de cada cliente.
Tenemos en cuenta una serie de factores, como cuáles son sus objetivos de inversión, o, dicho de otro modo, cuáles son los objetivos de sus activos. ¿Cuál es el horizonte temporal de sus activos, es decir, durante cuánto tiempo deben invertirse sus activos? ¿Qué tipo de restricciones podrían querer imponer a la cartera? ¿Necesitan realizar distribuciones? ¿Qué consideraciones fiscales deben tenerse en cuenta? ¿Tienen activos que no gestionamos nosotros y que debamos tener en cuenta? ¿Cuál es su tolerancia al riesgo?
Este enfoque se diferencia de la competencia en que muchos gestores simplemente le hacen rellenar un cuestionario de tolerancia al riesgo, o incluso adoptan un enfoque basado en la edad para intentar determinar la asignación óptima de activos para un cliente o estrategia específicos. Eso no es lo que hacemos en Fisher Investments. Nuestros análisis son exhaustivos y llevamos a cabo un proceso mucho más riguroso que tenga en cuenta todos estos factores, entre muchos otros.
La imagen desaparece para mostrar el siguiente texto:
Este vídeo ha sido elaborado por Fisher Investments, empresa matriz de Fisher Investments Europe, y está destinado al Grupo de clientes particulares estadounidenses de Fisher Investments. Por tanto, no todo lo mencionado en este vídeo se aplica a los clientes de Fisher Investments Europe.
Fisher Investments España es el nombre comercial utilizado por Fisher Investments Ireland Limited, Sucursal en España ("Fisher Investments España"). Fisher Investments España está inscrita con domicilio social en Calle de la Comunidad Balear, 1, número 1, 28669 Boadilla del Monte, Madrid (España) con NIF W0074497I, y registrada en el Registro Mercantil de Madrid en el tomo 39501, folio 110, inscripción 1, hoja M-701327, y en el Registro de la Comisión Nacional del Mercado de Valores ("CNMV") con el número 126.
Fisher Investments Ireland Limited opera con el nombre comercial de Fisher Investments Europe en España ("Fisher Investments Europe"). Fisher Investments Ireland Limited y sus nombres comerciales, Fisher Investments Europe y Fisher Investments España, están inscritos en el Registro Mercantil de Irlanda con los números 623847, 629723 y 629724. Fisher Investments Europe está regulada por el Banco Central de Irlanda. El domicilio social de Fisher Investments Europe es 2 George’s Dock, 1st Floor, Dublin 1, D01 H2T6 Ireland.
Fisher Investments Ireland delega las responsabilidades de gestión de carteras a su empresa matriz, Fisher Investments, la cual está establecida en Estados Unidos (con el número 3936233 de la Secretaría del Estado de Delaware) y está regulada por la Comisión de Valores y Bolsa (SEC, por sus siglas en inglés) de Estados Unidos (con el número 801-29362 de la SEC).
El presente comentario recoge las opiniones generales de Fisher Investments España, Fisher Investments Ireland Limited y Fisher Investments, y no deben considerarse como asesoramiento personalizado en materia de inversiones o tributaria ni como un reflejo de su rentabilidad o la de sus clientes. No se garantiza que se sigan sosteniendo estas opiniones, las cuales pueden cambiar en cualquier momento a la luz de nuevos datos, análisis o consideraciones. Asimismo, no se garantiza la exactitud de ninguna de las previsiones mencionadas en el presente comentario. Ni todos los pronósticos anteriores han sido ni los pronósticos futuros serán tan precisos como cualquiera de los mencionados en el presente comentario.
Invertir en los mercados financieros implica un riesgo de pérdida y no hay garantías de que todo o parte del capital invertido sea reembolsado. La rentabilidad pasada no garantiza ni indica los resultados futuros de manera fiable. El valor de las inversiones y los ingresos procedentes de ellas están sometidos a la fluctuación de los mercados financieros mundiales y de los tipos de cambio internacionales.
FISHER INVESTMENTS ESPAÑA®
La música sigue sonando.
La pantalla se vuelve negra.
La música se apaga.
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* A 31/3/2024.
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