Nuestra estrategia de inversión disciplinada

Las claves de nuestro enfoque de inversión

Diseñar una estrategia de inversión disciplinada

Diseñar una cartera de inversión eficaz puede resultar difícil. Por este motivo, muchos inversores recurren a profesionales del sector financiero para que les ayuden a comprender cómo pueden aumentar su patrimonio, gestionar el riesgo y decidir cuál es la asignación de activos más coherente con sus objetivos a largo plazo.

Cuando comparamos acciones orientadas al valor con las acciones orientadas al crecimiento, ¿cómo decidimos cuál es la mejor opción? Lo mismo sucede con las acciones de pequeña y gran capitalización, y con la renta variable nacional e internacional. ¿Cómo se analiza si el riesgo de una inversión es alto o bajo? Estas son solo algunas de las decisiones que tendrán que tomar los inversores. Además, hay que tener en cuenta que la volatilidad del mercado puede hacer dudar incluso al inversor más experto. Por consiguiente, Fisher Investments Europe dedica tiempo a conocer su situación financiera antes de que Fisher Investments invierta el patrimonio por el que tanto ha trabajado. De este modo, tendrá la seguridad de haber tomado la mejor decisión, lo cual le ayudará a mantener la disciplina en períodos de volatilidad bursátil.

Establezca una base sólida para su estrategia de inversión

Antes de desarrollar cualquier estrategia de inversión, primero deberá definir y comprender sus objetivos financieros a largo plazo. A la hora de hacerlo, conviene plantearse las siguientes preguntas:

• ¿Para qué y para quién se va a utilizar este dinero? ¿Para mantener o mejorar su estilo de vida? ¿Para viajar? ¿Para dedicarse a sus nuevas aficiones durante la jubilación? ¿O para ayudar económicamente a sus hijos o nietos? Estas preguntas son solo algunas de las razones por las que los inversores deciden comenzar a invertir, pero las respuestas a estas cuestiones pueden determinar su estrategia de inversión, su asignación de activos y su actitud ante el riesgo.
• ¿Cuál es su horizonte temporal de inversión? Por horizonte temporal nos referimos al tiempo durante el cual un inversor necesitará dinero. A menudo, ese período de tiempo suele coincidir con la esperanza de vida del inversor, pero es posible que también deba tener en cuenta la esperanza de vida de su cónyuge o de otras personas. Asimismo, dependiendo de sus objetivos, es posible que necesite un horizonte temporal más largo.

Una vez que haya definido sus objetivos a largo plazo y el horizonte temporal de su inversión, puede empezar a diseñar su estrategia. El primer paso fundamental para el éxito de la cartera a largo plazo es la correcta selección de los activos, es decir, la combinación de renta variable, renta fija, efectivo y otros valores.

No obstante, elegir los valores adecuados para la asignación de activos de la cartera no resulta una tarea fácil. ¿Debería elegir valores individuales o inversiones colectivas, como los fondos de inversiones o los fondos cotizados (ETF, por sus siglas en inglés)? ¿Debería invertir en títulos para mantenerlos a largo plazo o reajustar su cartera con frecuencia? Fisher Investments Europe puede ayudarle a responder estas preguntas con el fin de elaborar un plan de inversión que lo lleve en la dirección deseada y que sea capaz de mantener a medida que se producen cambios en su vida.

Comprender el riesgo

Es inevitable que cualquier estrategia de inversión conlleve cierto nivel de riesgo. No obstante, la labor de los profesionales financieros es ayudarle a mitigar los riesgos de mercado a la vez que aumenta las probabilidades de alcanzar sus objetivos financieros.

El trabajo de un asesor financiero profesional consiste en ayudar a los clientes a definir sus objetivos, elegir una estrategia de inversión que se adapte a sus necesidades, diseñar una cartera de inversión adecuada y ayudarle a mantener la disciplina durante los períodos de volatilidad bursátil.

Si estos objetivos cambian en cualquier momento (independientemente del momento en que ocurra), el asesor debe estar preparado para reajustar la estrategia de su cartera.

Fisher Investments Europe ayuda a los inversores a encontrar el equilibrio adecuado para sus carteras de inversión. Los inversores pueden definir y alcanzar sus objetivos financieros con disciplina y confianza.

Formación de los inversores

El grupo internacional de empresas Fisher está comprometido con la educación financiera de sus inversores. Este conocimiento no solo proporciona seguridad y tranquilidad, sino que también contribuye a fomentar una actitud disciplinada, incluso en períodos de incertidumbre y volatilidad. Invertir en los mercados financieros puede ser una montaña rusa emocional e incluso el miedo a las pérdidas puede forzarnos a salir de los mercados, especialmente cuando sus objetivos financieros y de jubilación están en juego.

Afortunadamente, la experiencia y el conocimiento pueden ayudar a superar estos temores. Es por esto por lo que invertimos en la formación de nuestro clientes: para que no tomen decisiones sesgadas ni basadas en los sentimientos que les harían perder el rumbo hacia la consecución de sus objetivos de inversión.

Como parte de nuestro compromiso con la formación de los inversores, ofrecemos una amplia gama de guías y actualizaciones periódicas en nuestro sitio web. Mediante estos recursos, pretendemos ayudar a los inversores a establecer sus objetivos y a tomar decisiones de inversión fundamentadas.